香港汇丰银行账户被冻结该如何处理_香港银行开户一站式服务

  自从香港政府加大金融监管力度后,许多的香港银行账户都被冻结或者销户,尤其以香港汇丰银行为首,查封了许多违禁账户和空账户。那么香港汇丰账户被冻结了后该如何处理呢?


香港汇丰银行账户冻结

  【香港汇丰银行账户被冻结的原因】

  1、公司税务证明

  香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司,受到crs税务交换政策的影响,银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司,提供核数审计报告,无法提供就会被暂时冻结账户;

  2、公司尽职调查

  汇丰银行为了完成税务交换,需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等,进行尽职调查,如果企业没有及时配合银行进行调查,也是导致销户的原因之一;

  3、账户活跃与否

  汇丰等香港银行对于账户活跃度都有要求,三个月以上不活跃帐户会被视为不动戶,银行定期会对不动户进行清查,如果发现确实对银行没有任何好处,就会暂时冻结账户;

  4、来历不明款项

  香港账户上如果有大量资金急进急出,而且有来历不明的款项,要求提供资金来源证明,无法提供的话,银行会被怀疑账户存在洗钱行为,而暂时冻结或是直接强制注销;

  5、敏感贸易交易

  汇丰银行有一套清单,列明了受美国经济制裁的国家,像俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家被判定为高危敏感国家,与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户,而做出相应的冻结措施;

  6、洗钱等非法行为

  境外账户的便利性,让有些不法分子用于逃shui漏shui、资金外逃、地下qian庄资金汇入汇出等非法运作,一旦被发现账户有这样的情况,一般是没有解决办法的,直接强制销户。

  【香港汇丰银行账户被冻结的解决办法】

  1.银行要求提供资料无法提供被冻结

  比如业务合同,票据,报关单,提货单,审计报告等等(我们可以提供为客户解冻)

  2.长时间不使用被冻结。

  如果是因为这个被冻结账户的话,是无法解冻的,唯一的解决办法就是重新开银行账户,除了汇丰其他的银行账户均可。

  3.转账到敏感国家被查到冻结

  如果是因为这个被冻结账户的话,是无法解冻的,唯一的解决办法就是重新开银行账户,除了汇丰其他的银行账户均可。

  4.一天内大量的转进转出账

  如果是因为这个被冻结账户的话,是无法解冻的,唯一的解决办法就是重新开银行账户,除了汇丰其他的银行账户均可。

  【香港汇丰银行账户被冻结之后还可以开户吗】

  可以的,但是不能再选择汇丰银行和恒生银行,因为银行会有存档记录,被冻结的账户户主信息是被拉入黑名单的,而恒生银行是汇丰银行旗下的所以这两个银行都无法再进行开户了,那么除了这两个银行其他的银行都是可以选择的,例如中信、中银、华侨永亨、花旗等银行

  【香港汇丰银行账户后续维护需知】

  1.请经常登录网银(每个月最少1-2次);

  2.三个月内请有多次交易(最少3-5次);

  3.始终保持账户有5万港币以上的存款;

  4.不要快进快出(例如:当天入账10万,当天或者隔天就转走);

  5.不要帮他人收汇或者结汇;

  6.不要接受敏感国家的货款。

  以上就是香港汇丰银行账户被冻结的原因及解决方法,如果您这边还有什么疑问的话,可以咨询香港银行开户专家-佰汇康。佰汇康专注香港银行开户一站式服务,可包开15家香港银行账户。

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